تاریخچه فارکس را بدانید:
در پایان جنگ جهانی دوم، تمام جهان به شدت هرج و مرج را تجربه می کرد که دولت های اصلی غربی احساس نیاز به ایجاد یک سیستم برای ایجاد ثبات در اقتصاد جهانی را داشتند.

این سیستم به عنوان “سیستم برتون وودز” شناخته می شود که در حقیقت این سیستم به صورت توافقی نرخ ارز دلار در برابر طلا را تعیین می کند که اجازه می داد تمام ارزهای دیگر نسبت به دلار آمریکا تنظیم شوند.

با این سیستم، نرخ برای مدت کوتاهی تثبیت شد، اما با توجه به اینکه اقتصادهای بزرگ جهان شروع به تغییر و رشد با سرعت های مختلف کردند، قوانین سیستم به زودی منسوخ و محدود شد.

میلتون فریدمن

بازار فارکس در سال ۱۹۶۷ بانکی در شیکاگو از دادن وام به صورت پوند به یک استاد دانشگاه به نام میلتون فریدمن خودداری کرد، زیرا وی قصد داشت از این وام برای خریدن پول کشور انگلستان استفاده کند. فریدمن که می دانست پوند در مقابل دلار ارزش بسیار بالاتری دارد قصد داشت آن را بفروشد و بعد از آنکه قیمت پوند نزول کرد، دوباره آن را از جهت بازپرداخت به بانک بخرد و به این وسیله در زمان اندکی سود زیادی ببرد.

خودداری بانک از دادن این وام بر اساس توافق نامه بر تن وودز بود که ۲۰ سال پیش از آن به تصویب رسیده بود. بر اساس این توافق نامه نرخ پول ملی هر کشور در برابر دلار ثابت بود و برای دلار نیز نرخ ۳۵ دلار در مقابل هر انس طلا تعیین شده بود. هدف توافق نامه برتن وودز که از سال ۱۹۴۴ به اجرا درآمد، ایجاد ثبات بین المللی پولی با جلوگیری از به جریان افتادن پول بین کشورها و محدود ساختن سوداگری با پول دیگر کشور ها بود. قبل از این توافق نامه، پایه ارز طلا بر سیستم اقتصاد بین المللی حاکم بود.

از سال ۱۸۷۶ تا جنگ جهانی اول، پایه ارز طلا باعث ایجاد فاز جدیدی در ثبات قیمت ها شد. چرا که قیمت طلا پشتیبان پول بود. این سیستم موجب شد سنت صدها ساله پادشاهان و فرمانروایان که ارزش پول را خود سرانه پائین می آوردند و باعث ایجاد تورم می شدند منسوخ شود.

اما توافق نامه برتن وودز و پایه ارز طلا نیز سیستم های بدون ایرادی نبودند. هنگامی که یک اقتصاد به قدرت می رسید، شروع به واردات سنگین از کشورهای دیگر می نمود تا آنجا که ذخایر طلایی که پشتوانه پول آن اقتصاد بود، ته می کشید و در نتیجه این امر، از عرضه پول کاسته شده و نرخ بهره افزایش می یافت و فعالیت های اقتصادی به حدی پایین می آمد که به رکود می انجامید. در نهایت قیمت کالا به پائین ترین سطح خود می رسید و کشورهای دیگر را ترغیب می کرد برای خرید بی حساب و کتاب به آنها هجوم آورند. در نتیجه با تزریق طلا به اقتصاد، دوباره عرضه پول افزایش یافته، نرخ های بهره کاهش می یافت و دوباره اقتصاد ثروتمندی به وجود می آمد.

این فرایند رونق – نزول اقتصادی در زمان سلطه پایه ارز طلا ادامه داشت تا آنکه وقوع جنگ جهانی اول باعث توقف گردش تجارت و مانور آزادانه طلا شد. پس از دو جنگ جهانی، توافقنامه برتن وودز به تصویب رسید و کشور های امضا کننده موافقت کردند با سود اندکی ارزش پول خود را در برابر دلار و همچنین نرخ معادلی را برای طلا ثابت نگهدارند. این کشور ها مجاز نبودند ارزش پول خود را برای منافع تجاری پائین آورند و در صورت انجام چنین امری فقط می توانستند حداکثر ۱۰ درصد از ارزش پول خود بکاهند. در دهه پنجاه میلادی حجم روز افزون تجارت بین المللی منجر به جابجایی سرمایه های انبوهی شد که حاصل ساخت و ساز های پس از جنگ بود.

این کار باعث بی ثباتی نرخ های ارزی تعیین شده در توافقنامه برتون وودز گردید. سر انجام در سال ۱۹۷۱ این تولفقنامه باطل شد و دیگر دلار آمریکا قابل تبدیل به طلا نبود. تا سال۱۹۷۳ شناوری ارزهای کشورهای مهم صنعتی بیشتر شد و عمدتا عرضه و تقاضای بازار معاملات ارز قیمت آنها را تعیین می کرد. در طول دهه ۷۰ میلادی قیمت ها روزانه در حال تغییر بودند. با حجم، سرعت و ناپایداری روز افزون این تغییرات منجر به ایجاد ابزار جدید مالی، بیس قانونی بازار آزاد شدن تجارت شد. در دهه۸۰ میلادی خروج سرمایه ها از مرز ها با پیدایش رایانه و تکنولوژی تسریع و باعث گسترش بازار به آسیا، اروپا و آمریکا شد.

پس از آن بانک ها که به لحاظ ماهیت بانکی خود همیشه درگیر جریان ارزهای خارجی بودند به فکر مدیریت منابع ارزی خود افتادند و به همین جهت یک جریان بین بانکی را بوجود آوردند تا بواسطه آن بتوانند ارزهایی را که فکر می کردند در آینده ارزش بیشتری خواهند داشت، تهیه و آنهایی را که فکر می کردند ارزش خود را از دست خواهند داد، بواسطه این جریان بفروشند. لذا از آنجا که هر بانکی استراتژی خاص خود را دنبال می کرد، جریانی بنام جریان تبادل ارزهای خارجی ایجاد گردید.

گسترش بازار

یکی از عوامل عمده تسریع تجارت ارز، گسترش سریع بازار یورو به دلار بود. بازار یورو به دلار، اولین بار در دهه ۵۰ به وجود آمد. زمانی که درآمد نفت روسیه که به دلار بود، ( از ترس آنکه توسط قانون گذاران آمریکا بلوکه شود ) خارج از آن کشور به سپرده گذاشته شد.

این کار سرمایه برون مرزی عظیمی را از کنترل مقامات آمریکا خارج کرد. سپس دولت آمریکا قوانینی وضع کرد تا وام دادن به خارجیان را محدود کند. بازارهای اروپایی جاذبه خاصی داشتند چرا که مقررات کمتر و بازده بیشتر داشتند. از اواخر دهه ۸۰ به بعد شرکت های آمریکایی شروع به گرفتن وام از کشورهای آن سوی آب کردند و بازار های اروپایی را مکان سودمندی برای کنترل نقدینگی، گرفتن وام های کوتاه مدت و تامین مالی واردات و صادرات یافتند. لندن بازار عمده برون مرزی بوده و هست. در دهه ۸۰ میلادی وقتی بانک های انگلیس برای حفظ موقعیت راهبرانه خود در تجارت جهانی شروع به وام دادن با دلار به عنوان جایگزینی برای پوند کردند، به یک مرکز کلیدی در بازار یورو به دلار مبدل شدند. موقعیت مناسب جغرافیایی لندن ( که بین بازارهای آسیا و آمریکا واقع شده است ) یکی دیگر از دلایل حفظ برتری این کشور در بازارهای اروپایی است.

تاثیر پیشرفت تکنولوژی د بازار بورس
با پیشرفت فن آوری اطلاعات به بالاترین درجات در دو دهه اخیر، بازاربه مرحله فراتر از شناخت راه یافته است. زمانیکه این بازار با هاله ای از ابهام پوشیده می شود، حتی متخصصان هم دیگر قادر به تشخیص وضعیت بازار نمی باشند. سیستم فارکس تحسین همگان را برانگیخته، هر چند معاملات در بازار فارکس در گذشته ای نه چندان دور یکی ازبزرگترین امتیازات انحصاری بانک ها محسوب می شد، در حال حاضر به لطف سیستم تجارت الکترونیک فراگیر شده و اکثر بانک ها نیز ترجیح می دهند تا در سیستم الکترونیکی تجارت کنند تا اینکه تن به معاملات دوطرفه بدهند. کارگزاران الکترونیکی ۱۱% تبادلات در بازار فارکس را به خود اختصاص داده اند. دایره معاملات روزانه بزرگترین بانک ها نظیردویچه بانک، بارکلی بانک، یونیون بانک سوئیس، سیتی بانک، چیس منهتن بانک، بانک استاندارد چارتربه بیلیون ها دلار رسیده است.

بازار فارکس به عنوان مکانی برای به چالش کشیدن قدرت های مالی و روحی و روانی اشخاص برای کسب درآمد آسان طراحی نشده است. گاهی اوقات بعضی اشخاص با یک چنین هدفی وارد می شوند، ولی این کار برای مدت کوتاهی خواهد بود. کلید استفاده مفید و سودآور از فارکس (زیرکی) است. یکی دیگر از رموز موفقیت دربازار فارکس بدون توجه به اینکه چقدر قوی به نظر برسد، پشتکار و استقامت آن می باشد. همه می دانند که سقوط های ناگهانی یکی از خصوصیت های بازارهای مالی است. اگرسهام با کاهش قیمت روبرو شود یعنی با شکست روبرو شده است. اما اگر دلار ضعیف شود یعنی یک ارز مقابل دیگری قوی شده است. برای مثال در اواسط سال ۱۹۹۸ ین ژاپن به اندازه یک چهارم از دلار قوی تر شد. در همان روزها دلار آمریکا در حدود ۱۲ درصد افت کرد. در هر حال بازار هرگز ازبین نرفت و تجارت روال عادی خود را ادامه داد. به این ترتیب است که بازارها و تجارت های وابسته به ارز همواره پایدار هستند و همواره می توانند تجارت خود را داشته باشند.

فارکس یک بازار ۲۴ ساعته است که به زمان خاصی برای تبادل ارزهای مختلف نیاز ندارد. تجارت در فارکس میان بانک های مختلف در هر کجای دنیا شکل می گیرد. نرخ های تبادل ارز بسیار انعطاف پذیرند و مرتبا تکرار می شوند بنابراین هر روز امکان انجام معاملات زیادی وجود دارد. اگر ما سیاست و تکنولوژی تجارت قابل قبول و مناسبی داشته باشیم می توانیم به تجارتی مشغول شویم که قابل مقایسه با هیچ تجارت دیگری نباشد. بی دلیل نیست که بانک های بزرگ و مهم هزینه زیادی را صرف خرید تجهیزات الکترونیکی گران می کنند و معامله گران زیادی را در بخش های مختلف بازار فارکس به کار می گمارند.

هزینه های ورود به این بازار بسیار اندک است. در واقع با چند هزار دلار می توان هزینه آموزش اولیه، خرید کامپیوتر، هزینه پیداکردن یک شرکت خدمات اطلاع رسانی مناسب و افتتاح یک حساب را تامین کرد. هیچ تجارت واقعی دیگری با این پول نمی تواند ایجاد شود. برخورداری از خدمات مناسب و انتخاب بهترین کارگزار یک کار مهم است. بقیه بستگی به خود معامله گر دارد. برخلاف سایر فعالیت های تجاری همه چیز بستگی به شخص شما دارد.

نکته اصلی برای داشتن عملیات موفق در بازار میزان سرمایه ورودی نیست بلکه نکته اصلی، توانایی تمرکز مستمر ومطالعه بازار و درک مکانیزم آن و نیز علایق شرکت کنندگان در آن می باشد. این اصل اثبات سرمایه است و معامله هر فرد به نظر و عملکرد وی بر می گردد. هیچ کس با تمرکز بر روی روش یک نفر دیگر نمی تواند در این بازار با موفقیت عمل کند. بازار از هر چیز دیگری قوی تر است، حتی از بانک های مرکزی با ذخیره های کلان ارزی هم قوی تر و پایدارتر است. جورج سوروس، قهرمان ملی بازار فارکس، همانطور که خیلی از مااعتقاد داریم بانک انگلستان را به پیروزی نرساند بلکه به درستی تشخیص داد که درسیستم مالی اروپا تناقضات اساسی وجود دارد که مشکلات زیادی را ایجاد کرده که مجموع آنها از رشد پوند جلوگیری خواهند کرد، این دقیقا چیزی بود که اتفاق افتاد. بانک انگلستان با اختصاص بیش از ۲۰ بیلیون دلار آمریکا و تزریق آن به بازار موجب تثبیت نرخ پوند شد. بازار این مشکل را حل کرد و سورس به بیلیون ها دلار خود رسید.
سیستم مالی جهانی در طول هزاران سال تاریخ بشر مسیرهای طولانی زیادی را طی کرده است اما مطمئنا تغییرات جالب و فراتر از ذهنی در حال تجربه است.

کارگزاران خرده فروشی فارکس
در گذشته، تنها دلالان بزرگ و صندوق های سرمایه گذاری بودجه ها می توانستند ارز ترید کنند، اما به لطف کارگزاران خرده فروش فارکس و اینترنت شرایط تغییر کرد. با سختی موانع ورود، هر کسی فقط می توانست با یک کارگزار تماس بگیرد، یک حساب را باز کند، پولی را سپرده و تجارت فارکس را براحتی از خانه اش کنترل کند.

کارگزاران اساسا به دو صورت می باشند:
سازندگان بازار،که همانطور که از اسمشان معلوم است پیشنهادات خود را ارائه می دهند و قیمت ها را نیز خودشان تنظیم می کنند.
شبکه های ارتباطات اکترونیکی که از بهترین پیشنهادات و قیمت ها که از طرف موسسات مختلف بازار بین بانکی در اختیارشان قرار می گیرد، استفاده می کنند.

سازندگان بازار
بیایید تصور کنیم که مثلا شما می خواهید برای خوردن حلزون به فرانسه بروید. به منظور انجام معاملات درآن کشور، ابتدا باید با رفتن به یک بانک یا اداره محلی به ارز خارجی یورو دسترسی پیدا کنید.

برای انکه آنها طرف قرار داد شما بشوند شما باید توافق کنید که ارز کشورتان را به یورو تبدیل کنید، البته با قیمت پیشنهادی آنها. مثل تمام معاملات تجاری دیگر، یک فرصت خوب ممکن است نصیبتان شود، که در این مورد به صورت عرضه/تقاضا و اسپرد ظاهر شده است.

به طور مثال اگر بانک یورو/دلار را با قیمت پیشنهادی ۱٫۲۰۰۰ می خرد و قیمت فروش آن ۱٫۲۰۰۲ باشد، پس بنابراین اسپرد آن ۰٫۰۰۰۲ می شود. شاید این عدد کوچک به نظر برسد ولی وقتی روزانه بحث میلیون ها معامله این مدلی مطرح باشد، سود هنگفتی برای سازندگان بازار به همراه خواهد داشت.

شما می توانید بگوئید که سازندگان بازار، پایه های اساسی بنگاه ارز خارجی هستند. سازندگان خرده فروشی اساسا نقدینگی را با (دوباره بسته بندی کردن) قراردادها با سایز بزرگ عمده فروشان و تبدیل آن به قراردادها با اندازه های کوچکتر، فراهم می سازند. بدون آنها، کار برای آدم های معمولی سخت می شود.

شبکه ارتباطات الکترونیکی
شبکه ارتباطات الکترونیک نامی است که برای سیستم عامل های معاملاتی ارائه می شود که به طور خودکار فروشندگان و خریداران را با قیمت معین به هم مرتبط می سازد. این قیمت های معین از سازندگان مختلف بازار، بانک ها و سایر تریدرهایی که از ECN استفاده می کنند، جمع آوری می شود.

هر زمانی که سفارش خاصی برای فروش یا خرید انجام می شود، آن را به بهترین قیمت پیشنهادی که در شبکه موجود است مرتبط می سازند. با توجه به توانایی تریدرها برای تنظیم قیمت های خودشان، کارگزاران EBC معمولا یک کمیسیون بسیار جزیی برای تجارت انجام شده، درخواست می کنند.

ترکیب این گستردگی منسجم وکمیسیون های ناچیز، معمولا هزینه های معاملات را برای کارگزاران EBC بسیار پایین می آورد. البته فقط شناخت ادم های بزرگ در این بازی کافی نیست. زمان مناسب برای ترید کردن بسیار مهم است.

معاملات فارکس امروز و در آینده
امروز، بازار فارکس بزرگترین بازار در جهان است. بیش ازروزانه $ ۵ تریلیون در فارکس فروخته می شود. آینده فارکس در عدم اطمینان پوشیده شده است و همیشه در حال تغییر است، منجر به فرصت های ابدی برای معامله گران فارکس می شود.